Pour réussir en trading, il est important de savoir à qu'elle catégorie ou de profil d'investisseur on appartient, cela permet de mieux définir ses objectifs pour un niveau de risque et un horizon de temps défini.
L'attitude ou la psychologie d'un trader détermine non seulement la manière dont il aborde sa stratégie de trading, mais également la façon dont il abordera le marché boursier. Ainsi prendre connaissance de l'existence des différents types de profil boursier peut vous aider à définir le vôtre et vous donner une idée des résultats auxquels vous pouvez vous attendre en bourse, car les émotions, qu'il s'agisse de la peur ou de l'audace sont souvent amplifiées et peuvent entrainer des erreurs critiques sur les marchés boursiers.
Comment définir son profil investisseur ?
Un profil d'investisseur détermine les choix d'un individu dans ses décisions d'investissement, il ne s'agit pas de savoir si un investissement est bon, mais s'il répond à vos attentes.
Pour mieux comprendre ce concept, nous pouvons dire qu'il existe deux catégories de profil boursier, à savoir le spéculateur et l'investisseur, chacun pouvant être décomposé en trois sous-catégories : prudent, équilibré, agressif ou dynamique.
Il existe deux approches qui permettent de savoir à quel groupe de trader ou d'investisseur on appartient, il y a la méthode pratique et la démarche réglementaire.
Connaître son profil boursier par la pratique
A condition de ne pas faire du trading automatique, une plateforme de bourse simple et efficace pour investir dans des actions, des indices, des cryptos, ou des devises peut aider à définir un profil boursier.
Même si cela ne remplacera jamais des conditions réelles de marché, il peut être utile de se faire une opinion sur sa faculté à gérer son stress et ses émotions en se testant avec un compte de démonstration.
Pour cela il suffit d'ouvrir un compte gratuit durant une période d'essai et de tester plusieurs scenarios de marché (marché à forte volatilité, marché à faible fluctuation, etc). L'utilisation d'un carnet de trading permet de consigner toutes les opérations à partir de la plateforme d'analyse technique. Il permet aussi de garder une trace des émotions vécues à chaud et ainsi d'analyser ultérieurement son comportement.
Dans quel état d’esprit vous trouviez-vous lors de votre dernier succès ? cela vous a-t-il donné envie de gagner plus ? Comment vous êtes-vous senti lors de votre dernière perte, quel a été votre premier réflexe ?
Autant d’informations qu'il est important d'inscrire dans son carnet de trading et qui vous permettront de garder une trace écrite pour pouvoir vous aider à progresser dans la compréhension de votre profil.
Même si le compte de démonstration reste assez semblable en termes de fonctionnalités et de cohérence de prix avec le compte réel, il ne remplacera jamais l'expérience réelle sur les marchés boursiers.
La principale différence réside dans l'approche psychologique du trading et de son rapport à l'argent.
Toutefois, que l'on soit investisseur ou spéculateur, la période d'essai permet sans risque financier de mieux se confronter à différents scénarios boursiers et ainsi comprendre à quel type d'investisseur l'on correspond.
La réussite dépendra de sa capacité à s'auto-critiquer, en analysant son comportement pour mieux orienter sa méthode de trading ainsi que sa stratégie.
Connaître son profil investisseur avec la démarche réglementaire
A la différence de la méthode empirique, le questionnaire qualificatif imposé par la réglementation Mifid à tout intermédiaire financier (Banque, société de gestion, etc..), peut être considéré comme un bon moyen pour connaître son profil d'investisseur.
Cet exercice qui permet d'être en conformité avec la réglementation de l'AMF permet de faire l'analyse de sa situation personnelle et de s'orienter vers la stratégie d'investissement qui convient le mieux.
La technicité et la maîtrise des applications de trading ne pouvant suffire à elles seules pour obtenir des résultats satisfaisants, les questions élémentaires posées permettent de déterminer son comportement face aux risques, puis à définir des allocations d'actifs.
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