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Jeudi 8 juin 2023 18:37
Freedom24, courtier en ligne européen et membre du groupe international Freedom Holding Corp, a débuté l'année 2023 en ouvrant son bureau en France. En pleine expansion dans l'Hexagone, Freedom24 devrait rapidement se faire un nom grâce à sa position de leader dans le domaine des placements boursiers et à ses offres attractives sur un grand nombre d'ETF et un compte en devises rémunéré à 2,5 % avec intérêts quotidiens cumulés.
De plus, Freedom24 est l'un des premiers courtiers en ligne à proposer aux particuliers d'acheter de nouvelles actions à partir de son prix d'introduction (IPO), tout en offrant des frais compétitifs, bien que pas les plus bas du marché.
Présentation de Freedom 24
Freedom24 est un courtier en ligne spécialisé dans l'investissement boursier, appartenant au groupe international Freedom Holding Corp. (Nevada, USA), créé en 2008. Les bureaux de la holding sont présentés dans de nombreux pays, dont l'Allemagne, l'Espagne, la Grèce, etc, et elle est cotée au NASDAQ sous le ticker FRHC.
Cette société opère dans les services de banque d'investissement, de gestion d'actifs et de marchés de capitaux, se concentrant principalement sur le marché boursier américain.
Freedom24 offre un accès à la négociation sur diverses bourses, notamment les marchés boursiers américains (NYSE, NASDAQ, CBOE, CME, AMEX), la Bourse du Kazakhstan (KASE), la Bourse de Tachkent (UZSE), et les bourses européennes LSE et Euronext.
La société est spécialisée dans les actions et les ETF, mais se distingue des autres courtiers en offrant aux particuliers la possibilité d'investir dans de nouvelles actions au prix de l'introduction en bourse (IPO), ce qui est normalement réservé aux professionnels.La croissance moyenne du prix des nouvelles actions présentées sur la plateforme Freedom24 est de 52% en 3 mois (à partir du 02.2023).
Actions Une action est un titre de propriété qui représente une partie du capital social d'une entreprise émettrice. Il existe deux types d'actions : - l'action "au porteur", qui est anonyme et qui confère au détenteur le droit de vote en assemblée générale, le droit à une information détaillée sur l'entreprise et le droit de percevoir des dividendes.- l'action "nominative" , qui est caractérisée par le fait que le nom de l'actionnaire est connu de l'entreprise émettrice. Dans le cas d'une action "nominative pure", l'entreprise s'occupe de la gestion complète des titres. Pour la négociation, l'investisseur particulier pourrait privilégier l'action "au porteur".
Cela a permis à de nombreux investisseurs d'acheter de nouvelles actions de grandes entreprises telles que Airbnb, Facebook, Snowflake ou Robinhood.
Freedom Holding Corp. est une entreprise reconnue dans le monde de la finance, avec plus de 350 000 comptes réels, qui ont eu la possibilité d'investir dans plus de 250 nouvelles actions au prix de l'introduction en bourse (IPO).Cette dernière comprend plus de 40 000 actions, 1 200 fonds négociés en bourse (ETF) et 147 000 obligations sur les plus grandes bourses d'Asie, d'Europe et des États-Unis.
En somme, Freedom24 est une entreprise d'investissement renommée qui offre un large éventail de services financiers et permet l'accès à un grand nombre de bourses dans plusieurs pays. Avec sa présence mondiale, la société est bien positionnée pour servir les investisseurs du monde entier.
Freedom 24 : un peu d'histoire
La société Freedom24 a réalisé de nombreuses opérations importantes au fil des années, notamment dans le domaine de l'introduction en bourse. En 2014, elle a organisé la cotation des actions de Bank of America sur KASE. Un an plus tard, en 2015, Freedom24 a également contribué à la cotation des obligations de VTB Bank. Cette même année, Freedom24 est passée sous le contrôle de la société Freedom Holding Corporation, Timur Turlov devenant l'actionnaire majoritaire de Freedom Holding Corporation.
En 2017, Freedom24 a été teneur de marché pour 12 titres, notamment KEGOC, BAST, Aktobe Metalware Plant JSC, Bank of America, ETF S&P 500, VTB, Sberbank, Aeroflot, Gazprom, Rostelecom, Magnit et Uralkali. La société a donc joué un rôle important sur les marchés financiers en étant impliquée dans la négociation de ces actifs.
En 2021, Freedom Holding Corporation a pris une décision importante en finalisant l'acquisition du courtier américain Prime Executions, Inc. Cette acquisition a permis à Freedom Holding Corporation d'entrer sur les marchés américains. La société a également conclu un accord pour acquérir une autre entreprise de courtage américaine, MKM Partners, LLC.
Enfin, en 2021, le courtier en ligne est devenue directement membre d'Euroclear, un système de compensation et de règlement-livraison de titres en Europe. Cette décision a renforcé la position de Freedom24 sur les marchés européens et démontre l'expansion continue de la société dans le monde de la finance.
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Freedom24 : Caractéristique du courtier
Passons maintenant en revue les traits les plus distinctifs du courtier en ligne Freedom24.Dans cette section, nous allons présenter les principales caractéristiques de l'entreprise Freedom24 et de son offre commerciale de courtage en ligne.
Le courtier Freedom 24
Année de création : 2008
Maison mère : Freedom Holdings Corporation
Coté en Bourse : Oui, au Nasdaq (Freedom Holding Group), code bourse FRHC
Siège social en Europe : Chypre
Régulation : Chypre (CySEC) - Licence CIF 275/15, a également fait l'objet d'une déclaration auprès de la BaFin en Europe et de la CySEC aux États-Unis dans le cadre de la détention internationale.
Investir en bourse avec Freedom24*
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Nombre de clients : 350 000
Autorisé par l'ACPR : Oui (REGAFI n°73811 du 20 mars 2018)
Autorisé par l'AMF : Oui
L'offre de courtage de Freedom 24
Promotion : 1 mois d'essai gratuit, 200 euros de prime pour le transfert de portefeuille
Frais : Dès 0€/mois
Offre globale : Accès aux actions, ETF, etc.
Spécificités Exclu Européenne : Compte en devises rémunéré avec un taux d'intérêt de 2,5% sur l'EUR et de 3% sur l'USD ; le prix le plus bas de l'UE pour les options sur actions américaines (0,65$ par contrat) ; Accès aux nouvelles actions au prix d'introduction en Bourse avec un rendement moyen de 52%.
Protection des dépôts : Jusqu'à 20 000 € (Investor Compensation Scheme)
Protection contre les soldes négatifs : Non
Est-ce que Freedom24 peut être considéré comme un broker fiable ?
Freedom24, acteur relativement nouveau sur le marché français, bénéficie d'une solide réputation à l'international.
Toutefois, il est important de souligner que Freedom24 est une filiale européenne de Freedom Holding Corp., une entreprise solide cotée au Nasdaq avec une capitalisation boursière de près de 4 milliards d'euros.
De plus, Creditsafe, leader des évaluations de crédit des entreprises, a attribué au courtier en ligne une note A, représentant un faible risque.
Sur le plan réglementaire, Freedom24 est réglementé par des organismes de régulation financière de renom tels que la Financial Conduct Authority (FCA) et la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), la BaFin (Allemagne) et la SEC (États-Unis).
En France, le projet Freedom24 a été approuvé par l'AMF. En se conformant également au cadre réglementaire MiFID II, le courtier assure aux investisseurs un niveau de protection élevé. Les clients de Freedom24 bénéficient d'une assurance de 20 000€ en cas de faillite de l'entreprise.
Tout cela garantit que Freedom24 est un courtier en ligne sûr et fiable pour les investisseurs français.
L'offre commerciale de Freedom24
Freedom24 met à disposition des investisseurs une plateforme de trading en ligne offrant différentes formules. Les nouveaux investisseurs peuvent bénéficier d'une offre promotionnelle proposant la gratuité des commissions et du service Premium durant les 30 premiers jours de trading, avec un accès illimité à toutes les fonctionnalités d'investissement. Le courtier en ligne applique des commissions abordables, avec des tarifs qui varient en fonction du compte choisi. Plusieurs types de comptes sont disponibles pour répondre aux besoins des traders débutants ou confirmés, avec des différences de commission en fonction du volume des activités du trader.
Caractéristiques de l'offre de courtage en ligne de Freedom24
Le tarif Fix (en euro) : les frais de compte commencent à 0,012€ par action/ETF, avec au moins 1,2€ par ordre.
Le tarif Smart(en euro) : la commission par action est fixée à 0,02€ par action/ETF, avec un minimum de 2€ par ordre.
Le tarif Super (en euro) : Abonnement de 200€ par mois, la commission est de 0,008€ par action/ETF, avec un minimum de 1,2€ par ordre.
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Nouvelles actions au prix de l'IPO : 5% du montant de la transaction (< 20 000 dollars), 4% du montant de la transaction (20 000 à 49 999 dollars), 3% du montant de la transaction (>50 000 dollars)
Compte D en devises rémunéré EUR: revenu annuel de 2,5 % avec intérêts quotidiens cumulés.
Compte en devises rémunéré ( Compte-D ) : environ 3 % bruts / an
Options sur actions américaines : 0,65$ par contrat (le prix le plus bas de l'UE)
Pour information, le retrait de fonds est facturé à 7 euros pour l'exécution de l'ordre.
Le tarif Fix de Freedom24
Le tarif Fix de la plateforme de trading en ligne Freedom24 est destiné aux investisseurs ayant déjà une expérience de la bourse et qui souhaitent économiser sur les frais de commissions par transaction par rapport à d'autres courtiers.
Trading Le Trading est une activité spéculative qui consiste à acheter et vendre des actifs financiers sur un marché réglementé, souvent à court terme ou à très court terme. Les traders sont les acteurs principaux de cette activité. Le Trading est particulièrement important sur les marchés à terme et les marchés dérivés, où les investisseurs cherchent à tirer profit des fluctuations des prix des actifs financiers.
Le tarif Smart de Freedom24
Freedom24 a conçu le compte-titres Smart spécialement pour les nouveaux investisseurs qui débutent dans l'investissement boursier. C'est pourquoi, contrairement aux autres comptes proposés par le courtier en ligne, celui-ci ne comporte aucun frais mensuel. L'objectif de Freedom24 est de permettre aux investisseurs débutants de prendre le temps de comprendre les rouages de la bourse.
Courtier en ligne Le courtier en ligne est un acteur clé dans les marchés financiers. Il s'agit d'un intermédiaire qui permet les transactions entre les investisseurs et les marchés, sans prendre de position personnelle sur ces derniers. Les clients qui font appel aux services d'un courtier en ligne peuvent être des particuliers ou des institutions financières, et ont des besoins différents en fonction de leurs objectifs d'investissement. Le courtier en ligne doit donc être capable de comprendre les besoins de chaque client pour leur proposer les meilleures opportunités d'investissement et exécuter leurs ordres en temps et en heure. Le rôle du courtier en ligne est donc essentiel pour assurer le bon fonctionnement et la transparence des marchés financiers.
Le tarif Super de Freedom24
Le tarif Super de la plateforme de trading en ligne Freedom24 est destiné aux investisseurs expérimentés qui cherchent à investir à grande échelle pour maximiser leurs profits et obtenir des plus-values significatives.
Acheter de nouvelles actions au prix de l'introduction en bourse avec Freedom24
Les frais d'achat de nouvelles actions lors d'une introduction en bourse avec votre compte-titres Freedom24 sont fonction de la valeur de vos actifs à la clôture de la journée boursière précédant l'introduction. Grâce au broker, ces frais d'achat sont réduits en fonction du montant investi.
Un compte rémunéré avec Freedom24
Il est à noter qu'en plus du compte d'investissement, Freedom24 propose également un compte en devises rémunéré appelé compte-D, ce qui vous permet d'investir et d'épargner au sein d'une même plateforme. La rémunération est de 3% brut par an pour les USD et de 2,5% pour les EUR. Les intérêts sont cumulés quotidiennement, s'il y a au moins 150 EUR ou 120 USD au solde du compte-D.
Promotion : 30 jours gratuits avec accès complet à la plateforme sans commission, ni minimum d'ordre.Le tarif Promo s'applique automatiquement à tous les nouveaux clients de la plateforme, et comprend également l'utilisation gratuite des services premium.
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Ouverture d'un compte Freedom24
Pour commencer, pour créer un compte sur Freedom24, il suffit de renseigner votre email, un mot de passe et de cliquer sur le bouton Sign Up (voir ci-dessous).
Ensuite, vous serez invité à fournir des informations personnelles exigées par la réglementation pour lutter contre la fraude et le blanchiment d'argent (procédure KYC, « know your customer »).Il vous suffit de télécharger les photos de deux documents, une pièce d'identité et un justificatif de domicile, et de terminer la confirmation du compte en prenant un selfie. Il s'agit d'une procédure standard exigée par tout courtier réglementé (et fiable).
Une fois votre profil approuvé, votre compte de trading sera créé, ce qui vous donnera accès à la plateforme d'investissement et 2,5 % sur le compte en devises rémunéré EUR. Il est à noter que ce compte de trading est soumis aux obligations fiscales du compte titres.
Concrètement, Freedom24 ne fournit pas d'IFU, ce qui signifie que vous devrez calculer et déclarer les plus et moins-values réalisées au cours de l'année à chaque déclaration fiscale.
Avant de commencer à investir, vous devez d'abord alimenter votre compte de trading par virement bancaire ou par carte bancaire. Vous pouvez recharger votre compte en EUR, USD ou GBP. Il est conseillé de le faire suffisamment à l'avance pour ne pas manquer d'opportunités d'investissement. Si vous disposez d'argent non investi, vous pouvez également le placer sur un compte D qui rémunère jusqu'à 3%.
Freedom24 : Avantages et Inconvénients
Points positifs :
Plus de 40 000 actions et plus de 3 000 ETF disponibles, ainsi que des ETC pour diversifier son portefeuille.
Possibilité de bénéficier d'un compte en devises rémunéré en EUR avec 2,5% de revenu annuel de 2,5% et en dollars avec un taux de rendement de 3 % par an avec accumulation d'intérêts quotidiens.
Offre de bienvenue pour les nouveaux clients : ouverture de compte gratuite et absence de commissions sur l'achat et la vente d'actions, ETFs et options pendant 30 jours.
Ouverture de compte totalement en ligne et sans engagement.
Pas de dépôt minimum exigé pour l'ouverture d'un compte titre ordinaire.
Plateforme de trading en ligne disponible sur tous les supports.
Possibilité d'acheter et d'investir sur de nouvelles actions au prix d'introduction en bourse de sociétés américaines et européennes à fort potentiel et de grands noms.
Large choix d'actions, d'options US et ETF.
Idées d'investissement gratuites chaque semaine de la part des analystes primés par Freedom24 Bloomberg avec un rendement moyen de 21 % (au 02.2023)
Différents types de compte titres en fonction du profil d'investisseur.
Freedom24 est une société d'investissement uniquement.
Points négatifs :
Pas encore de PEA disponible sur Freedom24.
Le taux de rendement du compte en devises rémunéré peut être modifié dans le futur.
Le taux net de fiscalité du compte en devises rémunéré en dollars est de 2,1 %, à comparer au livret A.
Avis global :
La plateforme de Freedom24 est autorisée et régulée, avec des frais attractifs.
La plateforme de trading en ligne est intuitive, claire et fiable.
Freedom24 permet l'achat de titres 24h/24 et 7j/7.
L'absence de PEA est un inconvénient majeur, mais la possibilité d'acheter des actions au prix d'introduction en bourse est un atout majeur.
Si l'accès direct aux marchés étrangers à des prix abordables et la possibilité d'obtenir un revenu passif de 2,5 à 3 % sur les liquidités non utilisées sur la même plateforme vous attirent, Freedom24 peut être un bon choix.
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