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Mardi 23 avril 2024 18:22
Depuis le début de l'année, les cryptomonnaies et plus particulièrement le Bitcoin, ne cesse de concentrer toutes les attentions dans les médias.Il y a environ deux semaines, la plus célèbre des monnaies cryptées venait de battre un record de prix en dépassant le seuil symbolique des 60000 dollars.
Actuellement son cours oscille autour de 53000 dollars et la plupart des prévisions sur le long terme sont plutôt optimistes et son prix pourrait même atteindre les 100 000 dollars à en croire une récente étude Bloomberg.
Afin de comprendre les enjeux autour du Bitcoin, nous nous sommes entretenus avec Kai Kaïn Bennink, qui est en charge des crypto-monnaies chez BUX, société néerlandaise spécialisée dans l'investissement mobile.
INTERVIEW de Kai Kaïn Bennink - BUX : Est-il trop tard pour investir dans le Bitcoin?
Le Guide boursier : Bonjour Kai Kaïn Bennink, avant de débuter notre interview, pouvez-vous rapidement nous présenter votre société, ainsi que le business model de BUX Zero commission ?
Kai Kaïn Bennink : Bonjour, je suis Kai Bennink et j'occupe le poste de Head of Strategy chez BUX Crypto. Auparavant j'ai travaillé au sein du secteur tech et plus particulièrement dans l'Intelligence Artificielle. Je suis également le fondateur de Blockport, qui a été racheté par BUX en 2019 et rebaptisé aujourd'hui BUX Crypto.
BUX est l'un des plus grands néo-courtiers d'Europe, BUX ambitionne de faire découvrir l'univers de la finance au plus grand nombre en Europe. Depuis son lancement en 2014, nous avons pour ambition de rendre les marchés accessibles aux européens. BUX Zero est une application mobile qui permet aux professionnels de l'investissement comme aux néophytes d'investir aisément et sans commission sur des actions et des ETF. L'application a été lancée en septembre 2019 aux Pays-Bas et nous avons étendu notre offre, avec succès, en France, en Belgique, en Allemagne et en Autriche au cours de l'année 2020.
Nous avons créé l'Ordre Zero pour permettre à tous d'investir sans commission. Ce type d'ordre est disponible pour toutes les actions européennes et les ETF. Nous exécutons ce type d'ordres à la fin de la journée de trading, entre 17h et 18h. L'Ordre Zero n'est pas disponible pour les actions américaines, car nous ne chargeons aucune commission sur les Ordres au Marché et les Ordres Limites sur les actions américaines. Nous facturons 1 € de commission pour tous les Ordres au Marché et sur les Ordres Limites. Nous appliquons une majoration de 0,25 % sur le taux de change EUR/USD au comptant. En tant que courtier équitable, nous ne voulons pas être dépendants du nombre de transactions effectuées par nos clients. Nous avons pour objectif d'ajouter trois nouvelles sources de revenus supplémentaires au cours de cette année et de l'année prochaine, qui ne seront pas liées aux transactions.
BUX Zero
L'équipe BUX Crypto et Kai Kaïn Bennink
Le Guide boursier : Votre société propose une application mobile qui permet aux professionnels de l'investissement comme aux néophytes d'investir dans les ETFs Actions et les cryptomonnaies avec Bux Crypto. Pouvez-vous nous détailler l'offre actuelle de BUX pour le marché Français ?
Kai Kaïn Bennink : Sur BUX Zero, nous proposons plus de 1500 actions et ETFs, y compris les actions françaises. Actuellement, nous ajoutons également environ 50 nouvelles actions sur une base hebdomadaire. Sur BUX Crypto, nous avons une variété de cryptomonnaies disponibles comme le Bitcoin et Ethereum, et nous allons ajouter trois nouvelles crypotmonnaies dans les semaines à venir.
Le Guide boursier : Quel est le profil de vos clients et sur quel type d'actif investissent-ils principalement ? L'investissement en Bitcoin est-il représentatif ?
Kai Kaïn Bennink : Nos clients les plus actifs sur BUX Crypto appartiennent aux générations Y et Millennials. Cela en dit long sur la façon dont la crypto attire la nouvelle génération d'investisseurs. Sur BUX Crypto, les actifs les plus populaires sont le Bitcoin, l'Ethereum et le BUX Token, notre propre cryptomonnaie native qui peut être utilisée sur la plateforme pour trader avec zéro commission.
Le Guide boursier : Comment se positionne les investisseurs français (particuliers et professionnels) dans la course au bitcoin ?
Kai Kaïn Bennink : Je n'ai pas de données spécifiques sur la façon dont les investisseurs français se positionnent sur le marché du Bitcoin, mais ce que je sais, c'est que la plupart des investisseurs français que nous accompagnons sur BUX Crypto s'intéressent beaucoup au Bitcoin parce qu'il fournit une réserve universelle de richesse similaire à l'or.
Je crois qu'environ 35 % de tous les dollars en circulation aujourd'hui ont été imprimés au cours de l'année écoulée en raison de la crise du Covid-19. On retrouve un pourcentage similaire pour la monnaie européenne, imprimée par la BCE pour soutenir l'économie. Cette impression d'argent à partir de rien est une dévaluation majeure de la richesse qui oblige les individus à se tourner vers d'autres moyens pour s'enrichir.
Selon moi, la meilleure réserve de richesse de l'histoire de l'humanité est le Bitcoin, aucune autre crypto-monnaie ou DeFi (finance décentralisée) ne peut égaler les caractéristiques du Bitcoin. La plus grande différence entre le Bitcoin et le reste des cryptomonnaies se base sur le fait que cette dernière n'est pas directement liée à une personne ou une entité connue, ce qui la rend presque inattaquable. L'Ethereum, deuxième plus grande cryptomonnaie et plateforme des plus grands projets de DeFi, possède ce facteur d'attaque sociale.
Comment expliquer la volatilité du bitcoin ?
Le Guide boursier : Comment expliquez-vous la volatilité actuelle du bitcoin ?
Kai Kaïn Bennink : Il y a bien évidemment des événements majeurs qui se sont produits au cours des six derniers mois et qui ont donné le coup d'envoi à l'augmentation massive du prix, qui est passé d'environ 15 000 à 60 000 dollars, comme l'annonce de MicroStrategy et Tesla, sur l'achat de bitcoins. Mais ce sont les forces macroéconomiques sous-jacentes qui sont en jeu depuis la crise sanitaire qui sont à l'origine de la prise de valeur du bitcoin.
La raison pour laquelle l'environnement macroéconomique a changé si rapidement est due à la combinaison de (1) l'impression de grandes quantités de monnaies fiduciaires par les banques centrales, (2) la fixation de taux d'intérêt extrêmement bas ou nuls, et (3) l'échec des acteurs financiers traditionnels tels que les banques qui n'ont pas su proposer à leurs clients des solutions bancaires peu coûteuses et agiles. Cet ensemble de facteurs macroéconomiques a créé l'environnement parfait pour que des acteurs rationnels du marché commencent à investir dans le bitcoin et d'autres cryptomonnaies à l'échelle internationale.
"Ce sont les forces macroéconomiques sous-jacentes qui sont en jeu depuis la crise sanitaire qui sont à l'origine de la prise de valeur du bitcoin"
Le Guide boursier : Quelles sont les perspectives d'évolution de son prix et du marché ?
Kai Kaïn Bennink : Ce qui se passe à court et moyen terme est inconnu, je ne peux rien dire à ce sujet. Mais à long terme, je pense que le prix va continuer à augmenter de manière significative. Je pense que le bitcoin (capitalisation boursière actuelle : 1 000 milliards de dollars) est meilleur que l'or (capitalisation boursière actuelle : ~10 000 milliards de dollars) en tant que réserve de valeur.
Le Guide boursier : Qu'est-ce qui pourrait faire chuter le cours du Bitcoin ?
Kai Kaïn Bennink : Ce ne sont que des spéculations bien sûr, mais voici trois choses qui pourraient se produire et qui, selon moi, auraient un impact significatif sur le prix du bitcoin :
- Satoshi Nakamoto déplace des bitcoins de son portefeuille de 1,1M de bitcoins vers un autre portefeuille (cela signifierait que quelqu'un d'autre a accès au portefeuille et pourrait ainsi déverser l'intégralité des bitcoins sur le marché, entraînant une chute du prix).
- Les États-Unis annoncent qu'ils vont interdire les bitcoins (les États-Unis sont actuellement la première superpuissance mondiale. Leur annonce d'interdire le bitcoin aurait un impact significatif sur le prix, je présume).
- Si Coinbase, Binance ou toute autre du top 10 était piratée et perdait tous les bitcoins de ses clients, cela aurait un impact significatif sur le prix du bitcoin.
Le Guide boursier : Quels sont les risques liés au bitcoin aujourd'hui ?
Kai Kaïn Bennink : Du point de vue des investissements, les marchés du bitcoin sont encore relativement petits et donc volatils. Si vous décidez d'investir dans le bitcoin, vous ne devez pas être effrayé par une chute de 30 % ou plus en peu de temps. Il est donc important d'investir dans les bitcoins qu'avec de l'argent dont vous n'avez pas besoin pour d'autres choses dans votre vie à court terme.
En outre, si vous décidez de stocker vos bitcoins sur un portefeuille privé, vous avez un risque élevé de perdre les accès de votre portefeuille. Une fois que vous avez perdu les accès, vous perdez également vos bitcoins sur ce portefeuille. Il est donc très important que vous stockiez ces accès dans un endroit sûr. Cependant, vous ne seriez pas le premier : Selon des données de Chainalysis citées par le New York Times, 20 % des bitcoins existants (d'une valeur de 140 milliards de dollars) sont soit perdus soit bloqués dans des portefeuilles numériques.
Le Guide boursier : Faut-il désormais considérer le bitcoin comme n'importe quel autre investissement ?
Kai Kaïn Bennink : Oui, je pense que les bitcoins devraient faire partie de tout portefeuille d'investissement bien diversifié. Le pourcentage de bitcoins dans votre portefeuille est une chose que vous ne pouvez décider que pour vous-même, bien sûr. Mais ce que nous avons vu récemment, c'est que de plus en plus d'investisseurs institutionnels entrent sur le marché du bitcoin en achetant de grandes quantités de bitcoins ou en proposant des services liés au bitcoin (Goldman Sachs ouvre un bureau de négociation de crypto-monnaies, Tesla a acheté 1,5 milliard de dollars en bitcoins et prévoit de proposer le bitcoin comme moyen de paiement pour l'achat de voitures Tesla, Paypal propose désormais des bitcoins, etc.) Nous entrons dans une nouvelle ère où les plus grandes entreprises considérées comme innovantes reconnaissent la valeur du Bitcoin.
Le Guide boursier : Enfin pour terminer, quels conseils donneriez-vous à ceux qui souhaitent investir dans le Bitcoin et les autres cryptomonnaies ?
Kai Kaïn Bennink : J'aime beaucoup relayer les conseils d'Antonopoulos sur la façon dont les gens devraient traiter le bitcoin comme un investissement. L'un des plus grands experts en bitcoins, Andreas Antonopoulos, a déclaré un jour dans une conférence qu'il conseillait aux investisseurs d'égaliser le pourcentage de bitcoins dans leur portefeuille avec le pourcentage de leur compréhension du bitcoin.
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