La transition financière de la génération z : investir avec impact pour un avenir durable

Alors que l'on avance à grands pas dans l'année 2024, les marchés financiers continuent de nous surprendre, battant record après record, définissant à nouveau, nos attentes en matière d'investissement et de croissance économique.

Le CAC franchit jour après jour de nouveau record (plus de 7976 points le vendredi 23/02) et se dirige vers la barre symbolique des 8000 points.. Dopé par le bal des résultats de bons nombres d'entreprises françaises (Renault notamment avec un bond de +6,5% après l'annonce de ses résultats). L'indice phare de la bourse de Paris, qui vient de franchir un nouveau seuil historique, est l'illustration non seulement de la robustesse de l'économie européenne, mais souligne également la confiance des investisseurs dans la capacité des entreprises françaises à innover et à prospérer dans le contexte économique actuel.

Demain ? Les regards sont déjà tournés vers le futur avec le Bitcoin (BTC). Et notamment son prochain halving. Un événement qui arrive tous les 4 ans environ pour BTC et qui vient réduire de moitié la récompense pour le minage de nouveaux blocs. Historiquement, chaque halving a été suivi d'un bull run significatif, attirant l'attention des investisseurs sur le potentiel de croissance à long terme du BTC. Alors que l'on se rapproche de ce moment pivot, l'anticipation monte, avec des prévisions suggérant que nous pourrions être au seuil d'une nouvelle ère de valorisation pour le Bitcoin (+21,77% en un mois et le cap des 51 000 $ passé) et, par extension, pour l'ensemble du marché des cryptomonnaies.

Ces développements sont plus qu'excitants. Ils représentent des opportunités uniques pour chacun d'entre nous, investisseurs, entreprises et observateurs du marché, de participer à l'histoire financière en cours d'écriture. C'est aussi la période où la nouvelle génération de néo investisseurs se dessine : la génération Z.

La génération Z et l'investissement

L'année 2024 marque un tournant décisif dans l'univers des marchés financiers, non seulement par les records battus mais aussi par la manière dont nous comprenons et engageons l'investissement. Une transformation profonde s'opère, portée par les néo-investisseurs de la génération Z, des acteurs de moins de 30 ans qui réécrivent les règles de la finance avec un critère clé : l'impact.

La génération Z, avec son approche d'investissement orientée vers l'impact, prouve que fnance et responsabilité sociale peuvent non seulement coexister mais aussi prospérer ensemble.

Ces jeunes investisseurs privilégient des entreprises qui non seulement promettent des rendements financiers solides mais qui contribuent également à une transition énergétique et écologique positive. Ils recherchent des sociétés qui incarnent les valeurs de durabilité, d'éthique et d'innovation.

L'impact de la génération Z sur les marchés financiers, cas d'étude.

Parmi ces entreprises exemplaires, Air Liquide se distingue particulièrement. Leader mondial des gaz, technologies et services pour l'industrie et la santé, Air Liquide s'engage dans la transition énergétique et démontre qu'il est possible d'allier performance économique et impact environnemental. Leurs efforts constants pour innover dans le domaine de l'énergie propre et de la réduction des émissions de carbone ne passent pas inaperçus sur les marchés financiers, où ils enregistrent des performances remarquables.

Le 20 février encore, +6% à 182,4€ l'action, après la publication de ses comptes 2023 (croissance de CA +3,7% / marge opérationnelle de +160 points de base prévue pour 2025 déjà quasi atteinte, le ROC en hausse publiée de +4,2%).

Résultat un dividende par action prévu en hausse à l'AG du 30 avril 2024, à 3,20€ (soit +8,5% vs le dividende 2022).

Graphique de l'action AirLiquide depuis XTB

Cette évolution vers une finance à impact souligne une prise de conscience cruciale : investir aujourd'hui, ce n'est pas seulement chercher un retour financier, c'est aussi contribuer à modeler le monde de demain. Les choix d'investissement de la génération Z reflètent leur désir pour un avenir plus vert, plus juste et plus durable.

Statistiques et tendances de l'investissement à impact

En France, le Mouvement Impact France recense plus de 60 fonds d'investissements à impacts, représentant 4 milliards d'euros d'encours dans l'Hexagone en 2022 contre 715 milliards de dollars (USD) gérés dans le monde en 2020.

Cette tendance est en constante évolution puisque l'on compte une croissance de 9 à 10% depuis 2019, constate Sophie Vannier (président de La Ruche - acteur historique dans le secteur de l'impact en France).

Cette évolution permet aujourd'hui à cette niche des marchés financiers de se développer avec de plus en plus d'acteurs présents sur le marché, cherchant également à optimiser et standardiser les outils de gestion et critères d'évaluation d'un investissement à impact.

Aujourd'hui, ce sont des fonds pionniers, mais aussi des investisseurs plus traditionnels qui intègrent dans leurs portefeuilles de plus en plus de critères ESG.

Ces investissements à impact restent encore plus facile sur le marché non coté, avec les réseaux de business angels à impact ou encore le crowd equity.

Conclusion

L'essor de cette génération de néo investisseurs issus de la génération Z, et la transition financière qu'ils entraînent, n'est pas qu'un simple engouement passager, mais s'inscrit plutôt dans une dynamique profonde, en réponse aux transformations significatives qu'a connues la planète récemment. Les bouleversements induits par la pandémie de Covid-19 et les perturbations climatiques ont engendré un réel éveil des consciences, tant chez les consommateurs que chez les investisseurs.