Investissements en bourse : comment mieux prendre le contrôle des risques liés ?

Lorsque vous investissez des capitaux sur les marchés boursiers, vous prenez par la même occasion de nombreux risques. Ils peuvent être positifs ou négatifs en fonction des fluctuations de la valeur des actifs choisis. Un niveau de risque trop important peut vous pousser à la prise de décisions illogiques susceptibles d'impacter le rendement de vos investissements. L'idéal serait donc de prendre le temps pour cerner, quantifier et mieux organiser les risques pris. Comment procéder efficacement ?

Éviter la concentration en diversifiant vos placements

Les investisseurs qui font leurs premiers pas à la bourse ont tendance à placer de grosses sommes sur un unique actif. L'inconvénient de cette stratégie est qu'elle peut conduire à des pertes conséquentes, si l'action choisie subit une baisse significative. Votre équilibre financier risque sérieusement d'être éprouvé par cet événement, car vous aurez alors trop concentré vos placements. Cela pourrait porter un sérieux préjudice à vos capitaux. Par conséquent, vous devez bien réfléchir avant toute action en bourse.

Les spécialistes recommandent par exemple de diversifier les investissements. Cela vous permettra surtout de jouir de performances constantes, tout en limitant les risques encourus. Pensez également à vous former par rapport au sujet de la bourse, pour savoir comment analyser une action à acheter. Vous aurez ainsi moins tendance à acquérir des actifs hautement volatils, et caractérisés par une grande probabilité de baisse. Par ailleurs, la diversification de votre portefeuille peut se faire sur de nombreux plans.

Vous pourriez par exemple miser sur des actifs qui proviennent d'une variété de lieux géographiques. Cette stratégie est d'une grande utilité, car elle vous fera profiter des effets positifs de plusieurs économies. Certains risques sont atténués comme :

• Les instabilités politiques ;

• Les catastrophes naturelles ;

• Etc.

Sachez également qu'il n'existe pas qu'une seule manière de procéder à la diversification de votre portefeuille. Vous pourriez notamment varier les classes d'actifs que vous possédez, en fonction de votre horizon de placement. Sur le long terme, n'hésitez pas à miser sur des valeurs qui sont caractérisées par un risque plus important. Cela pourrait vous aider à mieux préparer votre retraite par exemple. Malgré les risques de baisses conséquentes à court terme selon des facteurs, un tel portefeuille sera performant sur le long terme.

Rester sur les positions prises pour maximiser les rendements

D'un point de vue historique, la tendance des actions sur le long terme est toujours à la hausse. La meilleure chose à faire pour optimiser votre épargne consiste à acquérir ce type d'actif en privilégiant la durée. Cette stratégie vous permettra de mieux tirer des avantages des gains qui découlent du montant investi. Ainsi, il sera plus facile de réaliser de nombreuses plus-values sur le long terme.

Vous bénéficierez du principe des intérêts composés pour améliorer vos investissements comme ici. Certains investisseurs pensent alors à céder les titres qu'ils possèdent à la baisse des cours, dans l'espoir d'en racheter d'autres à la hausse. Cependant, personne n'est en mesure de prédire les tendances du marché. Lorsque vous vous retirez, il est possible que les avantages liés à la remontée ne vous soient pas profitables.

De multiples actions qui ont connu des baisses historiques illustrent parfaitement cet exemple. Lors de leur remontée des années plus tard, de nombreux investisseurs s'étaient déjà défaits de ces titres. Ils n'ont donc pas pu jouir des avantages de la période haussière, et des gains qui en découlent. Les tendances positives peuvent se présenter à n'importe quel moment sur le marché boursier. Vous ne pouvez pas prévoir quand cela se produira, d'où l'importance de conserver durablement vos positions.

Évitez aussi de garder inutilement de la liquidité, car cela ne fait que réduire votre pouvoir d'achat d'année en année. Au contraire, faites fructifier vos avoirs en choisissant efficacement les supports d'investissement sur lesquels les placer.

Programmer vos achats pour contourner certains risques

Il n'est pas rare que certains investisseurs tentent d'acquérir des actions quand les cours sont au plus bas pour les revendre à la hausse. Leur stratégie est en général basée sur leurs émotions, en lieu et place :

• D'une excellente gestion des risques ;

• D'une rationalité dans les choix de placement.

D'autres épargnants ont peur de rater les occasions qui pourraient se présenter sur la bourse. Ils achètent alors de grosses quantités d'actifs en phase de croissance, ce qui les expose évidemment à de grands risques. Une fois que les tendances s'inversent ensuite, ils n'ont pas d'autre choix que celui de céder leurs actifs. Dans plusieurs cas, ces transactions sont faites à perte. Comment procéder dans ce contexte ? Évitez avant tout de sélectionner le moment exact où entrer et sortir du marché.

Personne n'est en mesure de prédire l'avenir sur la bourse, ce qui veut dire que le bon moment n'existe pas en réalité. Cet exemple l'illustre assez bien d'ailleurs. Évitez également de réaliser tous vos placements en une occasion, car le mieux serait de vous y prendre régulièrement. Cette stratégie aide à limiter les pertes que subissent les investisseurs qui tentent de prédire le marché. En plus de réduire les risques, l'avantage de cette approche est sa capacité à pondérer le coût moyen concernant les placements réalisés.

Par conséquent, achetez fréquemment des actifs sans prendre en compte les fluctuations du marché. Quelles que soient les tendances, vous avez la garantie que les points d'entrée seront étalés dans le temps. En plus, cette méthode aide à acquérir des actifs en grande quantité lorsque les cours sont au plus bas. En période haussière, vous réduirez simplement le volume de vos acquisitions pour pondérer le prix d'achat.

Avant d'effectuer votre premier placement en bourse, il est important de garder à l'esprit que cela comporte des risques. Cependant, ils peuvent être contrôlés au mieux si vous appliquez les techniques qu'il faut. Vous pouvez par exemple diversifier vos actifs, et programmer vos diverses acquisitions sur le marché boursier. Sachez également maintenir vos positions sur le long terme afin de bénéficier de performances plus accrues tout en réduisant les risques. Pensez aussi à vous former ou vous faire accompagner par un professionnel pour mieux déployer ces différentes stratégies.