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BOURSE marchés

Zoom sur les marchés : inflation us, prévisions, taux, livret a, fonds euros

Cet article a été publié le lundi 30 janvier 2023 à 15:39 .Il fait partie de la   Lire la suite
catégorie BOURSE et de la sous-catégorie marchés.
Par : La rédaction  Lundi 16 janvier 2023 à 14:42
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Zoom sur les marchés : Inflation US, Prévisions, Taux, Livret A, Fonds euros; Calendrier de la semaine. Analyse de marché de la semaine par Philippe de Gouville, CEO et cofondateur d`Ismo.

Les chiffres récapitulatifs de la semaine passée (actualisés à la clôture des marchés du vendredi 13 janvier 2023) :

Le MSCI World s`envole : 3,3%

Les taux se détendent encore : 3,51% pour le 10 ans US, 2,14% pour le 10 ans allemand.

Les matières premières rebondissent nettement. Le pétrole proche de 80$/bl.

Le Bitcoin à 19 800$. Le grand réveil ?

Le dollar baisse à 1,08$/€.

La volatilité, mesurée par le Vix, descend à 18. Enfin sous la barre symbolique de 20.

Les marchés ont encore bien progressé cette semaine. Ils profitent de la poursuite de la baisse de l`inflation aux US et en Europe.

L`inflation recule aux US

Les prix ont baissé de 0,1% en décembre. L`inflation sur un an recule pour le sixième mois consécutif et ressort à 6,5% contre 9,1% en juin. Les prix des biens de consommation et de l`énergie reculent mais les prix des services progressent encore. Pourtant les investisseurs restent confiants sur le fait que la Fed est proche d`arrêter de monter les taux. Compte tenu de la vigueur de l`emploi dans le pays, il est plus probable que la Fed réduise plutôt l`amplitude des hausses dans les mois à venir.

La Banque Mondiale baisse (encore) ses prévisions de croissance

Depuis le temps, on est habitué à ces révisions toujours à la baisse. Les instituts économiques sont toujours trop optimistes ! Mais cette fois-ci, la révision est importante : de 2,5% en juin à 1,7% en décembre pour la croissance 2023. ` La combinaison d`une croissance lente, d`un resserrement des conditions financières et d`un lourd endettement est susceptible d`affaiblir l`investissement et de déclencher des défaillances d`entreprises ` a déclaré le président de la Banque Mondiale, David Malpass. Pas sàr que l`économie atterrisse en douceur donc.

L`Europe prête à rebondir ?

L`emploi reste fort en Europe aussi. Le taux de chômage de la zone euro reste à 6,5% en novembre, soit le taux le plus bas de son histoire ! Par ailleurs, comme semble le montrer les dernières enquêtes, le moral des investisseurs s`améliore en décembre et en janvier pour la première fois depuis l`invasion de l`Ukraine par la Russie. Les marchés européens sont d`ailleurs les stars de ce début d`année. La récession pourra-t-elle n`être que légère ?

Les résultats des entreprises à la peine

La saison des publications des résultats des entreprises pour le dernier trimestre commence. Pour la première fois depuis 2020, les analystes s`attendent à un recul des profits.

Le Japon se prépare à normaliser les taux

Après avoir lutté main dans la main avec la Banque du Japon pendant des décennies contre la déflation, le Premier Ministre estime qu`ils doivent maintenant reprendre chacun un rôle distinct. Les investisseurs ont pris ce commentaire comme le signal que le pays devait se préparer à sortir de la politique monétaire ultra laxiste menée depuis des années. Ils ont alors vendu massivement les obligations d`Etat poussant leurs rendements au-delà de la limite de 0,50% fixée par la Banque du Japon, obligeant cette dernière à acheter pour plus de 2,8 trillions de Yen (20 milliards d`euros) pour ramener leur prix sur la limite dans la seule journée de jeudi. Incroyable.

Le Livret A à 3% !

Avec la hausse spectaculaire de l`inflation, le taux du Livret a doublé en 2022, passant de 1% à 2%. En ce début d`année, le taux du Livret est de nouveau boosté à 3%, comme vient de l`annoncer Bruno Le Maire, sur recommandation du gouverneur de la Banque de France, Franà§ois Villeroy de Galhau.

Il y a 2 ans, le Livret A ne rapportait presque plus rien et pourtant restait le placement préféré des Franà§ais. Mais la faible rémunération ne justifiait plus l`effort de transférer son argent de son compte en banque. Les comptes bancaires ont vu alors leur encours monter sans rémunération. Avec un tel niveau, les Franà§ais devraient puiser à nouveau sur cet argent disponible pour l`affecter au Livret A.

Il faut reconnaitre qu`avec la courbe plate, voire inversée, les placements à court terme ont une rémunération nette d`impôt attrayante, équivalente ou supérieure à celle des placements obligataires à long terme ou des contrats en euro. Le seul frein finalement reste le plafonnement des montants à 22 950€. A 3% par an net, même si à§a reste sous l`inflation, cela peut rapporter 688€. Pas négligeable dans cette période difficile pour les ménages.

Les fonds euros des contrats d`Assurance Vie dans le dur

Les contrats en euros essaient de suivre la remontée des rendements mais c`est compliqué. Les rendements bruts (donc avant impôts) dépassent rarement les 2%. Beaucoup d`assureurs ont dà puiser dans les réserves de participations aux bénéfices pour booster la rémunération de 2022. Pour ceux qui souhaitent malgré tout utiliser ces supports, évitez les ` vieux ` contrats qui trainent des investissements réalisés lorsque que les taux étaient bas. Pensez aussi à bien vérifier que le contrat est garanti en capital à 100%, ce n`est pas toujours le cas avec les derniers contrats.

Calendrier de la semaine

Principaux chiffres macroéconomiques qui peuvent faire bouger les marchés cette semaine :

- La croissance en Chine pour le dernier trimestre 2022 est attendue en nette baisse.

- L`indice ZEW, indicateur de la situation économique en Allemagne, devrait rebondir

- Les chiffres de l`immobilier américain (constructions, ventes)

A propos d`ISMO :

Ismo, application mobile, offre l`opportunité d`épargner au quotidien et d`investir dans des produits d`investissement boursiers de faà§on simple, performant et responsable. Développé par Wide Asset Management, Ismo permet à tous d`investir à son rythme (arrondis des dépenses, virements ponctuels ou périodiques) dans des fonds d`investissement privilégiant l`Investissement Socialement Responsable (ISR).

Wide Asset Management, agréée par l`Autorité des Marchés Financiers et membre de l`Association Franà§aise de la Gestion financière (AFG), a été co-fondée par Jacques Lucas (Président), Philippe de Gouville (CEO), Amélie Marchand (CMO) et Thierry Sorgnard (CTO) en janvier 2016.

Wide Asset Management emploie aujourd`hui douze personnes.

Pour plus d`informations : ismo-app.com


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Il est recommandé à toute personne non avertie de consulter un conseiller professionnel avant tout investissement, car le trading peut vous exposer à des pertes supérieures aux dépôts chez votre broker.

Tout investisseur doit se faire son propre jugement avant d`investir dans un produit financier afin qu`il soit adapté à sa situation financière, fiscale et légale

Auteur
Trader et investisseur pour compte propre

David

Trader et investisseur à temps plein.J'adapte mes stratégies en fonction de l'évolution des marchés. Je trade principalement des actions et utilise les analyses techniques pour le day trading et les analyses fondamentales pour les trades à long terme.

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